Testaの休憩所

2024年から新NISAが始まりましたね。私も早速活用しています。新NISAでは成長投資枠と積立投資枠の2つの枠が設定されており、成長投資枠では積立投資枠では購入できない金融商品も購入できるようです。 でもこの枠の区別って必要でしょ...

2024年が始まりましたね。年が改まるとふるさと納税もリセットされるため早速、申請をしました。 昨年と同じ自治体を選択しました。ふるさと納税は今年寄付した金額相当が翌年の住民税から減額される制度なのでできるだけ年末に寄付をした方がキ...

明けましておめでとうございます。2024年になりました。今年は新NISAを始め、イベントも多いですが投資スタイルは継続して維持していこうと思います。 年末は体調を今年も崩してお腹が痛かったりしましたが現在は元気な状況です。 さ...

11月下旬に資料を再提出した海外オフショア保険について12/22に解約が完了しました。年内完了はほぼ諦めていたので予想外に手続が早く進んで良かったです。 今回、運よく手続完了しましたが手続に手間がかかるため今後は国内証券...

12月は498ポイントとなりました。11月が480ポイントだったので微増です。SP500の指数が戻してきたのが原因だと思われます。 23年1月から現時点までで4,625ポイント獲得です。これにカード積立で月に250ポイン...

23年もあっという間に過ぎていきました。少し早いですが今年の振り返りをしようと思いました。 23年の目標は下記でした。 23年の目標はまずは以下の5つです。 ①積立Nisa　→達成 ②ジュニアNisa　→達成 ...

11月中旬に勘定廃止通知書は来ており、今回SBI証券からNISA口座開設の申込書類が届きましたので12/2に必要書類を同封して郵送しました。 必要書類は ①勘定廃止通知書 ②非課税口座開設届出書 ③マイ...

今年もあっという間に12月になりました。年々、時間が過ぎていくのが速すぎて恐ろしくなります。23年にできたことはまた別の機会に振り返りたいと思います。 本日、新NISAのクレカ積立の設定が完了しました。来年から1,800万円を限度に...

11月は480ポイントとなりました。9月が464ポイントだったので微増です。SP500の指数が戻してきたのが原因だと思われます。 23年1月から現時点までで4,127ポイント獲得です。これにカード積立で月に250ポイント...

10月頭に解約手続を開始した海外オフショア保険 保険担当者から連絡が来て書類の不備を指摘されました。。。 具体的な内容としては ①サインを契約時と同じ言語に統一する ②銀行から口座証明書を入手する ...