Testaの休憩所

23年もあっという間に過ぎていきました。少し早いですが今年の振り返りをしようと思いました。 23年の目標は下記でした。 23年の目標はまずは以下の5つです。 ①積立Nisa　→達成 ②ジュニアNisa　→達成 ...

11月中旬に勘定廃止通知書は来ており、今回SBI証券からNISA口座開設の申込書類が届きましたので12/2に必要書類を同封して郵送しました。 必要書類は ①勘定廃止通知書 ②非課税口座開設届出書 ③マイ...

今年もあっという間に12月になりました。年々、時間が過ぎていくのが速すぎて恐ろしくなります。23年にできたことはまた別の機会に振り返りたいと思います。 本日、新NISAのクレカ積立の設定が完了しました。来年から1,800万円を限度に...

11月は480ポイントとなりました。9月が464ポイントだったので微増です。SP500の指数が戻してきたのが原因だと思われます。 23年1月から現時点までで4,127ポイント獲得です。これにカード積立で月に250ポイント...

10月頭に解約手続を開始した海外オフショア保険 保険担当者から連絡が来て書類の不備を指摘されました。。。 具体的な内容としては ①サインを契約時と同じ言語に統一する ②銀行から口座証明書を入手する ...

妻の新NISAもSBI証券で行うことに決定したため楽天証券からSBI証券への変更手続を進めています。11/11に楽天証券に勘定廃止通知書を請求しました。 そして本日、やっと勘定廃止通知書が到着しました。この書類がなければ...

自分の分のNISA口座は昨年、楽天証券からSBI証券に移管しました。 今回は、妻の分もSBI証券に移管することにしました。 移管する理由としては楽天グループの業績悪化です。昨今色々、楽天ポイントの改悪が進んでいて今...

米国株の高配当ETFを2年前ぐらいから購入しています。 四半期ごとに配当がUSDでもらえるのですが当面、使用する予定もなく、増えていく配当金についてどうしようか考えていました。 証券口座に入れておくだけだと利息もつ...

会社で拠出している確定拠出年金の取引状況のお知らせが届きました。定年退職するまで引き出すことはできないようですが非課税運用できるようで税制的には恵まれている制度だと言えるようです。 運用状況は以下です dav_vivi ...

2023年9月から開始したiDeCoの掛金控除証明書が届きました。 会社で年末調整する際の資料になるので忘れずに提出するようにします。 12月に税金が戻ってくるようなのでどれぐらい還付されるか確認してみようと思います。