S&P500系投資信託を購入して資産を増やそう

投資

証券口座を開設し、つみたてNISAの設定が完了したら実際に金融商品を買って資産を増やしましょう。私がお勧めする金融商品はアメリカ株式のインデックス投資です。

インデックスとは日経平均株価やS&P500といった株価指数そのものに投資を行う方法です。そしてお勧めのインデックス投資は S&P500系のインデックス投資信託です。 S&P500とはアメリカ企業のTOP500の株式の価格を指数化したものでどの企業も財政状態や経営成績が安定している銘柄ばかりです。以下の S&P500のチャートを記載します。

このようにずっと右肩上がりで10年超の長期保有を前提とすればほぼ、負けることはありません。特にコロナショック時に株価暴落後の復活のスピードは凄まじく過去最高水準で値上がりを続けています。ちなみに私は2021年からこのS&P500関連の投資信託を始めましたが運用実績は以下です。

10か月ほどで10%超の運用益が出ています。預金利率ほぼゼロの銀行に預けることを考えると驚異的な運用利回りをたたき出しています。ただし注意が必要なのは投資は預金と違い元本割れが発生するリスクがあります。事実、私の投資信託も単月単位でみると元本割れした月もあります。ただ先ほども記載した通りS&P500の株価は短期的には値段の乱高下はありますが10年超などの長期保有を前提とすれば右肩上がりで推移していく可能性が高いので元本割れが発生したからと言ってすぐに売却するのではなく辛抱強く保有し続けることが重要です。

ちなみに私が保有している S&P500関連投資信託はeMAXIS Slim米国株式(S&P500)という商品です。

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私が気に入って購入している理由は以下です。

①手数料が安い

投資信託を購入する場合、証券会社などに手数料を支払う必要があります。この投資信託は多くの証券会社で購入することが可能です。ただし実店舗を持つ証券会社で購入してはいけません。実店舗を持つ証券会社から購入する場合は年間1~2%の手数料を取られることが一般的です。1~2%というとそんなに高いイメージがしないかもしれませんが年間のリターンを3~4%と見積もった場合、リターンの半分が証券会社に持っていかれることになります。ですので実店舗を持つ有名な証券会社には近づかず、ネット証券会社から金融商品を購入するようにしましょう。私は楽天証券を使用していますがこの eMAXIS Slim米国株式(S&P500) の購入手数料が0.1%以下で業界内最高水準に安く気に入っています。投資はリターンを得る前提で始めますが将来の収益は自分ではコントロールできません。ですので個人でコントロールできる手数料はできるだけ安くできるように心がけて証券会社、金融商品を選ぶようにしましょう。

②価格の更新が1日一回

投資信託は日々、価格が変化します。商品によっては1分1秒単位でどんどん価格が変わります。このような商品の場合、価格に敏感な人によってはずっと株価が気になって他のことが手につかなくなります。事実私も個別銘柄の取引をしていた時、価格がどんどん変わって仕事が手につかないことがよくありました。しかし eMAXIS Slim米国株式(S&P500) は価格は1日1回の更新、だいたい23時前に更新されるので株価変動に一喜一憂することがなく心の平静が保てます。

③手間がかからない

eMAXIS Slim米国株式(S&P500) は S&P500に連動するインデックス投資のため自分で銘柄を選ぶ必要がなく株式投資に詳しくない自分でも簡単に投資が可能です。 S&P500は S&Pという投資格付け会社が定期的に組み込まれている銘柄の会社の成績をチェックして業績が芳しくなければ容赦なく S&P500の銘柄から外しよりよい会社の銘柄に入れ替えます。そのためチェックが厳しく選ばれた会社は一生懸命に株主のために利益を出そうとします。ですので自分が会社の成績をチェックする必要がなく手間がかかりません。 S&P500関連に投資していれば特にメンテナンスが必要なく市場平均レベルのリターンを期待することができます。

以上のように S&P500関連投資信託のメリットを書きましたが必ず注意が必要なのは投資は預金と違い元本割れが発生する可能性がある金融商品なので投資はあくまでも自己判断で元本割れが発生した時でもすぐに解約が必要ないように手元にある程度の現金を持っておくことが重要です。 S&P500は勝てる可能性がありますが長期保有を前提としていて1日で資産が2倍、3倍になるような投資でないことも理解しておく必要があるでしょう。

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